คุณอู๋มีบทความมากมายในแชนแนล เพจ “Money and Insurance” มีผู้ติดตามกว่า 53,000 คน ที่ครอบคลุมเนื้อหาเกี่ยวกับการเงินและการลงทุน เช่น เคล็ดลับนิสัยของคนรวย, การวางแผนภาษี, แนะนำพอร์ตการลงทุนตามความเสี่ยง ฯลฯ และอินสตาแกรมกว่า 800 คนและยังเป็นเจ้าของเว็บไซต์ที่คุณกำลังอ่านนี้ 

นอกจากนี้คุณอู๋ยังมีประสบการณ์การทำการตลาดออนไลน์และโซเชียลมีเดีย การทำคอนเทนต์ มียอดขายออนไลน์สูงถึง 10,000,000 บาทต่อปี ติดคุณวุฒิ MDRT 5 ปีต่อเนื่อง เดินทางสัมมา MDRT มาแล้วหลายประเทศและดูและกรมธรรม์ลูกค้ากว่า 500 คน  อ่านต่อ…คลิ๊ก

• First Year Commission (FYC) : งานขายประกันที่มีค่าคอมมิชชันปีแรกสูงสุด 40%
• Renewal Commission (RYC) : ขายครั้งเดียวแต่รับรายได้ต่อเนื่องตลอดโครงการ
• Q Bonus : สูงสุด 30% ต่อไตรมาส (4 ครั้งต่อปี) และโบนัสประจำปี รวม 5 ครั้ง
• Year Bonus : โบนัสประจำปีสูงสุด 20% 
• Travel Trip : คุณวุฒิท่องเที่ยวประจำปีและสนับสนุนสัมนา MDRT
• Sales Promotion : รางวัลแข่งขันพิเศษประจำเดือนและประจำปี

เมืองไทยประกันชีวิต TOP 5 บริษัทประกันชีวิตในไทย | มั่นคง แข็งแกร่ง ยาวนานกว่า 70 ปี | การันตีด้วยรางวัลบริหารงานดีเด่นอันดับ 1 ต่อเนื่อง 16 ปีซ้อน และรางวัลอื่นอีกมากมาย | สร้างสรรค์ผลิตภัณฑ์ครอบคลุมทุกกลุ่มลูกค้า | เมืองไทยสไมล์คลับ เติมเต็มความสุขให้ลูกค้า ด้วยกิจกรรมมากมาย | ผลิตภัณฑ์ที่ได้รับรางวัลการันตี |

• การทำงานที่ทันสมัยผ่านระบบดิจิทัล
• งานขายประกัน สะดวกทำได้ทุกที่ทุกเวลา
• คล่องตัวด้วยอุปกรณ์การขาย
• มีโค้ช ดูแลทุกขั้นตอนทำงาน พร้อมเทคนิคการขายประกัน
• อัปสกิลการขายอย่างมืออาชีพ

• หน่วยงานสนับสนุนการเตรียมสอบและอบรม
  เมืองไทยประกันชีวิตมีศูนย์สอบขอรับใบอนุญาตภายในบริษัททั้งสำนักงานใหญ่และต่างจังหวัด นอกจากนี้ยังเปิดติวสอบให้กับตัวแทนที่ลงทะเบียนสอบขอรับใบอนุญาตด้วย
• ฝ่ายสนับสนุนการอบรมและเรียนรู้ (Muang Thai Academy)
  หน่วยงานที่มีมีหลักสูตรให้เรียนรู้และพัฒนาตัวเองหลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นหลักสูตรบังคับของตัวแทน หลักสูตร หลักสูตรเกี่ยวกับการขาย ผลิตภัณฑ์ การบริหาร การพัฒนาตัวเอง อบรมและติวสอบ IC โครงการต่างๆ มีทั้งหลักสูตรเรียนในห้องเรียนที่บริษัท หลักสูตรที่เรียนผ่านคลิปวีดีโอและหลักสูตรแบบเรียนสดผ่าน Digital Learning Platform (LearnRu)
• ห้องเรียนและอบรมออนไลน์ (LearnRu)
  Digital Learning Platform ที่สนับสนุนการเรียนรู้รูปแบบใหม่ ภายใต้แนวคิด Modern and Movable Learning. Anywhere. Anytime. เพื่อตอบโจทย์ความต้องการในการพัฒนาบุคลากรทั้งในปัจจุบันและในอนาคต
• เครื่องมือสนับสนุนในการทำงาน (Digital Tool)
  มีเครื่องมือและเทคโนโลยี สนับสนุนงานขาย ที่จะช่วยให้การทำงานนั้น สะดวก รวดเร็วและง่ายมากยิ่งขึ้นทั้งเครื่องมือสำหรับตัวแทนในการนำเสนอ วางแผนให้กับลูกค้า (BIZBOX) และเครื่องมืออำนวยความสะดวกให้กับลูกค้าไม่ว่าจะเป็น จ่ายเบี้ย ดาวน์โหลดเอกสาร ตรวจสอบข้อมูลกรมธรรม์ ฯลฯ (MTL Click)
• ศูนย์การเรียนรู้สรรค์สาระ
  ศูนย์กลางพัฒนาบุคลากร พนักงานและตัวแทน ให้สามารถทำงานได้อย่างหลากหลายและมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้นภายใต้โลกยุคใหม่ ซึ่งจะนำไปสู่การคิดค้นและสร้างสรรค์สิ่งที่ดี ที่สามารถตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างรอบด้าน พร้อมนำพาองค์กรให้สามารถเติบโตได้อย่างยั่งยืน มั่นคง และแข็งแกร่ง มีทั้งห้องฝึกอบรม ห้องเรียน ห้องคอมพิวเตอร์ ห้องพักรับรองที่ เครื่องมือที่ทันสมัยรองรับการเรียนรู้และบรรยากาศที่เอื้อต่อการเรียนรู้

1. ทำความเข้าใจอาชีพ/นัดหมายพูดคุย

• ศึกษาหน้าที่ของตัวแทน: ไม่ใช่แค่ขาย แต่รวมถึงการให้คำปรึกษา วางแผนการเงิน และดูแลลูกค้าหลังการขาย รู้จักประกันชีวิตแต่ละประเภท เช่น ประกันคุ้มครองชีวิต, ประกันสุขภาพ,ประกันออมทรัพย์, ประกันบำนาญ และทำความเข้าใจว่ารายได้หลักมาจาก ค่าคอมมิชชั่น + โบนัส และเป็นงานที่ต้องบริหารเวลาตนเอง

2. สมัครและเตรียมสอบใบอนุญาต

• ยื่นเอกสารสมัครเป็นตัวแทนกับบริษัท เช่น  สำเนาบัตรประชาชน / สำเนาทะเบียนบ้าน, รูปถ่าย ค่าสอบ 200 บาท
•  ติวสอบโดยมีระบบทดลองสอบและเนื้อหาเตรียมสอบให้
• อบรมหลักสูตรขอรับใบอนุญาตัวแทน 6 ชั่วโมง+ หลักสูตร E-KYC + 

3. สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต

• สอบกับ คปภ. โดยมีสนามสอบที่บริษัทเมืองไทยประกันชีวิต ซึ่งจะมีเนื้อหาเกี่ยวกับ:กฎหมายและจรรยาบรรณตัวแทน, ความรู้เกี่ยวกับประกันชีวิต, คณิตศาสตร์พื้นฐานประกัน เมื่อสอบผ่านจะได้รับ ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต (มีอายุ 1 ปี ต้องต่ออายุทุกปี)

4. เข้าร่วมฝึกอบรมและเรียนรู้การขาย

• บริษัทจะมีการฝึกอบรม เช่น: วิธีหาลูกค้า, เทคนิคการนำเสนอ, การปิดการขาย, การดูแลลูกค้าและการสร้างความสัมพันธ์ระยะยาว
• มีพี่เลี้ยงพาลงสนามจริง ในช่วงแรก เพื่อเรียนรู้วิธีการทำงานจริง

5. เริ่มทำงานจริง

•  สร้างรายชื่อลูกค้าเริ่มต้นจาก คนรู้จัก, เครือข่ายโซเชียล,การออกบูธ/กิจกรรม
• ใช้เครื่องมือของบริษัท เช่น แอปนำเสนอ, เอกสาร, โบรชัวร์
• จดบันทึกการติดต่อลูกค้า และติดตามต่อเนื่อง

6. พัฒนาและขยายผลงาน

• วางแผนรายได้และเป้าหมายส่วนตัว เช่น รายได้ต่อเดือน, จำนวนเคส, รางวัลผลงาน
• ศึกษาผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง
•  พัฒนาทักษะการสื่อสารและการตลาดออนไลน์
• อาจขยายไปสู่การสร้างทีมงาน (หัวหน้าหน่วย/ผู้จัดการ)

ในอดีต คนส่วนใหญ่มองอาชีพตัวแทนประกันชีวิตว่าเป็นเพียง “ผู้ขายกรมธรรม์” แต่ในปัจจุบัน ความคาดหวังของลูกค้าเปลี่ยนไปมาก พวกเขาไม่ได้มองหาคนขายเพียงอย่างเดียว แต่ต้องการ ที่ปรึกษา ที่สามารถให้คำแนะนำครอบคลุมทั้งการเงิน การวางแผนภาษี และการสร้างความมั่นคงในอนาคต ดังนั้น หากคุณอยากยกระดับจาก “ตัวแทน” ไปสู่ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” 

การเป็นที่ปรึกษาไม่ได้ใช้ความรู้เรื่องประกันเพียงอย่างเดียว แต่ต้องเข้าใจ การลงทุน (Mutual Fund, ETF, หุ้น, ตราสารหนี้, การวางแผนเกษียณและภาษี, การวางแผนมรดกและพินัยกรรม, การประเมินความเสี่ยงของลูกค้า (Risk Profile)

• สอบใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน IC
• อ่านหนังสือการเงินและลงทุนอย่างต่อเนื่อง
• เข้าร่วมสัมมนาวิชาการและเวิร์กช็อป
• ศึกษาและเข้าใจพื้นฐานการเงินส่วนบุคคล เช่น การออม การลงทุน การจัดการหนี้ การวางแผนเกษียณ
• เพิ่มความรู้ในสินค้าการเงินอื่น ๆ นอกเหนือจากประกัน เช่น กองทุนรวม หุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์
• เข้าร่วมคอร์สหรือสอบวุฒิวิชาชีพ เช่น CFP® (Certified Financial Planner), AFPT™ หรือ IC License เพื่อให้สามารถให้คำปรึกษาอย่างถูกต้องตามกฎหมาย

• ตัวแทนประกันส่วนใหญ่เริ่มจากการเสนอแผนที่มีอยู่แล้วให้ลูกค้า แต่ที่ปรึกษาทางการเงินจะเริ่มจาก การเก็บข้อมูลและวิเคราะห์เป้าหมายของลูกค้า
• ใช้เครื่องมือวิเคราะห์ เช่น Financial Needs Analysis (FNA) เพื่อวางแผนตามความต้องการจริง ไม่ใช่ตามสินค้าที่มีอยู่
• แนะนำทางเลือกหลายแบบ พร้อมข้อดีข้อเสียอย่างเป็นกลาง

การยกระดับจาก ตัวแทนประกันชีวิต สู่ ที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่ใช่แค่เรื่องของตำแหน่ง แต่คือการพัฒนา “บทบาท” จากผู้ขายสินค้า เป็นผู้วางแผนชีวิตการเงินให้ลูกค้า ต้องใช้ทั้งความรู้ ทักษะการวิเคราะห์ และการดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เมื่อคุณมีทั้ง ความเชี่ยวชาญ ความน่าเชื่อถือ และเครือข่าย บทบาทที่ปรึกษาทางการเงินก็จะเป็นทั้งอาชีพที่สร้างรายได้และสร้างคุณค่าต่อผู้อื่นอย่างแท้จริง