บทความทั้งหมด

ลดหย่อนภาษีปีเดียว แผนแบบไหน…ใช่สำหรับคุณ?

Psouการลงทุน, บทความทั้งหมด, ประกัน

ในช่วงปลายปีแบบนี้หลายคนคงกำลังมองหาตัวช่วยสำหรับลดหย่อนภาษี หรือว่าขอคืนภาษีจากที่บริษัทได้หักไว้ ซึ่งก็มีหลากหลาย เช่น ประกันชีวิต ประกันบำนาญ กองทุนสำรองเลี้ยชีพ กองทุนรวมเพื่อการออม SSF, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ RMF หรือว่าตัวช่วยลดหย่อนอื่นๆ ที่รัฐบาลจัดให้ 2 ตัวช่วยลดหย่อนภาษีหลักๆ ที่คนนึกถึงกันคงหนีไม่พ้นประกันชีวิตกับกองทุนรวม SSF ซึ่งผมได้มีโอกาสเล่าให้เพื่อฟังถึงข้องดีและผลประโยชน์ในการออมเพื่อลดหย่อนภาษี ที่แปลกใจคือยังมีหลายคนไม่รู้ว่ามีแบบประกันชีวิตแบบจ่ายเบี้ยปีเดียวก็ใช้ลดหย่อนได้ หลายคนยังคุ้นชิ้นกับประกันชีวิตสำหรับลดหย่อนภาษีแบบเดิมที่ต้องจ่ายเบี้ยเป็นๆ 10 ปี ประกันชีวิตแบบจ่ายเบี้ยปีเดียวหรือกอทุนรวม SSF มีข้อดีตรงที่ไม่เป็นภาระในระยะยาว วางแผนกันแบบปีต่อปี ปีนี้มีรายได้เพิ่มหรือได้รับโบนัสก็สามารถซื้อเพื่อลดหย่อนในเรทที่สูงได้ ปีหน้าอาจะไม่ได้โบนัสหรือได้น้อยลงก็ซื้อเพื่อลดหย่อนใหม่ให้น้อยลงได้ ระยะเวลาซื้อ SSF : 1 ปี 101 พลัส : 1 ปี ระยะเวลาถือครอง SSF : ถือครองขั้นต่ำ 10 ปี 101 พลัส : ระยะเวลาสัญญา 10 ปี สิทธิลดหย่อนภาษี SSF : ไม่เกิน 30% […]

MTL Click – จ่ายเบี้ยประกันด้วยบัตรเครดิต

Psouบทความทั้งหมด, ประกัน

สวัสดีลูกค้าเมืองไทยประกันชีวิตทุกคนครับ อู๋เชื่อว่ามีหลายท่านที่กำลังครบรอบจ่ายเบี้ยประกันอยู่และกำลังดูว่าช่องทางจ่ายเบี้ยแบบไหนที่สะดวกที่สุด เพราะเมืองไทยประกันชีวิตมีช่องทางการจ่ายเบี้ยให้ลูกค้าเลือกเยอะมากกกกกกกกกกกกกกก ปกติแล้วแล้วก็จะเป็นเป็นการจ่ายเบี้ยโดยโอนจากบัญชีธนาคาร ไม่ว่าจะโอนแบบสแกนจ่ายจากใบแจ้งหนี้ โอนจ่ายในเมนูชำระสินค้าบริการ หรือโอนจ่ายที่ตัวแทนออกใบนำจ่ายให้ แต่…..มีอีกหลายท่านที่อยากจ่ายเบี้ยผ่านบัตรเครดิต เพราะสะดวกเหมือนกันแถมได้แต้มด้วย วันนี้เราไม่ต้องไปจ่ายเบี้ยที่สาขาหรือเรียกตัวแทนมาให้รูดบัตรแล้วเพราะใน แอปพลิเคชั่น MTL Click มีบริการจ่ายเบี้ยด้วยบัตรเครดิตที่อำนวยความสะดวกให้ลูกค้าแล้ว (จริงๆ มีมานานหลายปีแล้วแต่ลูกค้าบางท่านยังไม่รู้) วันนี้อู๋จะมาอธิบายขั้นตอนการจ่ายเบี้ยประกันง่ายๆ ทำได้ที่บ้านแถมได้แต้มด้วย (จะมีแบบประกันบางแบบที่ไม่ได้แต้ม สอบถามตัวแทนที่ดูแลหรือคอลเซ็นเตอร์ 1766 นะครับ) เข้าสู่ระบบผ่านแอปพลิเคชั่น MTL Click ที่ได้ลงทะเบียนไว้แล้ว หน้าแรกของแอปจะมีเมนูให้เลือกเยอะไปหมด ถ้าไม่ได้เข้าใช้งานนานๆ อาจจะต้องรอโหลดนิดนึงครับ ถ้าโหลดเสร็จแล้วเลือกเมนู “ชำระเบี้ย/คืนเงินกู้”   จะมีกรมธรรม์ที่ครบกำหนดชำระเบี้ยแสดงอยู่ และกรมธรรม์ที่เป็นแบบตัดบัญชีอัติโนมัติ เลือกกรมธรรม์ที่ต้องการ และกดปุ่ม “ดำเนินการต่อ” ด้านล่างสุด ตรวจสอบความถูกต้องของกรมธรรม์อีกครั้งแล้วกดปุ่ม “ดำเนินการต่อ” เลือกช่องการการชำระเบี้ยเป็น Credit Card “บัตรเครดิต (ชำระเต็มจำนวน)” หรือถ้าต้องการผ่อน ชำระด้วยบัตรเครดิตกสิกรก็ได้ ระบุตัวตนเจ้าของบัตรเครดิต เลือกธนาคารเจ้าของบัตรเครดิต แสดงหน้า MTL Payment Gateway  ให้กรอกข้อมูลบัตรเครดิตตามตัวอย่าง ระบบจะส่ง OTP […]

MTL Click – ขั้นตอนการสมัครรับผลประโยชน์ตามกรมธรรม์ผ่านบัญชีธนาคาร

Psouบทความทั้งหมด, ประกัน

สวัสดีลูกค้าเมืองไทยประกันชีวิตทุกคนครับ มีใครเคยเจอปัญหาเหล่านี้เหมือนลูกค้าของอู๋ไหมครับ ทำประกันแบบสะสมทรัพย์มีเงินงวดคืนระหว่างสัญญา บางแบบมีเงินคืนทุกปี บางแบบคืนเว้นปี บางแบบคืน 3  ปีครั้ง บางแบบคืนทุกๆ 5 ปี ปีแรกๆ ตอนตัวแทนอธิบายก็จำได้ พอผ่านไปหลายปีลืมหมดว่าจะได้เงินคืนตอนไหน   ส่วนใหญ่แล้วลูกค้าก็จะขอรับเงินคืนเป็นเช็คส่งไปที่บ้าน แต่ปัญหาส่วนใหญ่ที่ลูกค้าอู๋และลูกค้าท่านอื่นๆ เข้ามาสอบถามในเพจ คือ เมื่อไหร่จะได้เงินคืน บริษัทจะคืนเงินที่ได้ช่องทางไหน บริษัทส่งเช็คไปให้เช็คตกหล่นบ้าง เช็คตีกลับบ้าง ไม่มีผู้รับบ้าง ลูกค้าลืมบ้างว่าจะได้เงินคืนรับจดหมายมาก็เอากองทิ้งไว้ อู๋ได้ทำขั้นตอนการสมัครรับผลประโยชน์ตามกรมธรรม์ผ่านบัญชีธนาคาร โดยเป็นวิธีการสมัครๆ ง่าย ทำได้บนแอป MTL Click บนมือถือเลยมี 9 ขั้นตอนดังต่อไปนี้ครับ เข้าสู่ระบบ MTL Click ที่ได้ลงทะเบียนไว้แล้ว เลือกปุ่มเมนู ด้านล่างขวาขอหน้าแอปพลิเคชั่น (ที่เป็น 3 ขีด) เลือกเมนู “ตั้งค่าโปรไฟล์” ที่อยู่ด้านบนสุด ใกล้ชื่อผู้ใช้ ในหน้าตั้งค่าโปรไฟล์ เลือกเมนู “กรมธรรม์ของฉัน” แสดงรายละเอียดข้อกำหนดในการทำรายการ แสดงกรมธรรม์ที่มีทั้งหมดของลูกค้า สามารถเลือกทำรายการเฉพาะกรมธรรม์มดกรมธรรม์หนึ่งหรือเลือก “แก้ไขกรมธรรม์ทั้งหมด” ก็ได้ […]

uDesign ออกแบบความคุ้มครองของตัวคุณเองได้ตามไลฟ์สไตล์

Psouการลงทุน, บทความทั้งหมด, ประกัน, วางแผนการเงิน

มีใครเป็นเหมือนกันบ้างไหมครับ อยากได้ประกันที่ทำครั้งเดียวปรับเปลียนได้ตามความต้องการในแต่ละช่วงชีวิตอยากปรับเพิ่มความคุ้มครอง ลดความคุ้มครอง หยุดจ่ายเบี้ย หรือเอาเงินออกมาใช้ก็ทำได้ จากบทความเกี่ยวกับแบบประกันชีวิตควบการลงทุนโครงการ uDesign หลายคนน่าจะเห็นแล้วว่าแบบประกันชีวิตควบการลงทุนแผนมีหลายแบบ มีข้อดีอะไรบ้างและยืดหยุ่นกว่าแบบประกันแบบเดิมยังไง แต่อาจจะยังไม่เห็นภาพชัดเจนว่าจะเป็นยังไง uDesign คืออะไร แบบประกันชีวิตควบการลงทุนในโครงการ uDesign แบบประกันชีวิตควบการลงทุนแผน mDesign ตัวอย่างการออกแบบความคุ้มครองได้ตามไลฟ์สไตล์แต่ละคนด้วย uDesign บทความนี้ผมขอยกตัวอย่างโดยนำประกันชีวิตควบการลงทุนแผน mDesign มาออกแบบความคุ้มครองให้เห็นชัดเจนขึ้นโดยยกตัวอย่างบางส่วนจากที่เคยได้วางแผนให้ลูกค้า 3 รูปแบบตามไลฟ์สไตล์แต่ละคน ดังนี้ครับ คุณ A ออกแบบเพื่อสร้างความคุ้มครองเป็นมรดก 10 ล้านบาท คุณ B ออกแบบเพื่อสร้างความคุ้มครองเป็นมรดก 5 ล้านบาทและนำมาใช้หลังเกษียณปีละ 120,000 บาท 1) Design เพื่อความสร้างคุ้มครองเป็นมรดก 10 ล้านบาท คุณ A อายุ 35 ปี เป็นหัวหน้าครอบครัวต้องการความคุ้มครองชีวิต 10,000,000 บาทเลือก mDesign เพื่อความคุ้มครองเป็นมรดก คุณ A ต้องการจ่ายเบี้ยประกันปีละ 150,000 […]

New Health Standard มาตรฐานประกันสุขภาพใหม่

Psouบทความทั้งหมด, บทความประกันสุขภาพ, ประกัน

New Health Standard มาตรฐานประกันสุขภาพใหม่ เป็นการปรับปรุงเนื้อหาและเงื่อนไขของสัญญาเพิ่มเติมการประกันสุขภาพหรือค่ารักษาพยาบาลที่ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) จัดทำขึ้นใหม่หรือปรับปรุงใหม่ในเรื่องของหมวดตารางความคุ้มครองและเงื่อนไขความคุ้มครองอื่นๆ ในกรมธรรม์มีใจความสำคัญสรุป ดังนี้ 1. คำนิยาม  บริบทของการคุ้มครอง ฉ้อฉลประกันภัย หมายถึง การเรียกร้องผลประโยชน์ตามสัญญาประกันภัยโดยทุจริตหรือแสดงหลักฐานอันเป็นเท็จในการเรียกร้อง รวมถึงการเจตนาทำให้เกิดการบาดเจ็บหรือการเจ็บป่วยเพื่อเรียกร้องผลประโยชน์ตามสัญญาประกันภัย ตัวอย่างเช่น การทำใบรับรองแพทย์ปลอมเกี่ยวกับโรคโควิค-19 ส่งใบรับรองแพทย์ดังกล่าวให้ผู้อื่นนำไปเคลมเงินประกันภัย  มีโทษจาคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 3 แสนบาทหรือทั้งจำทั้งปรับ การบริการด้านการแพทย์ การเข้าพักรักษาตัวเป็นผู้ป่วยในครั้งใดครั้งหนึ่ง (Per Confinement)การนับระยะเวลาการเข้าพักรักษาตัวเป็นผู้ป่วยในหรือการรักษาด้วยการผ่าตัดใหญ่ที่ไม่ต้องเข้าพักรักษาตัวเป็นผู้ป่วยใน (Day Surgery) ในโรงพยาบาลแต่ละครั้งและให้รวมถึงการเข้าพักรักษาตัวเป็นผู้ป่วยใน หรือการรักษาด้วยการผ่าตัดใหญ่ที่ไม่ต้องเข้าพักรักษาตัวเป็นผู้ป่วยใน (Day Surgery) ในโรงพยาบาล ไม่ว่ากี่ครั้งก็ตาม จากการบาดเจ็บหรือการป่วยเดียวกัน และยังรักษาไม่หาย รวมถึงภาวะแทรกซ้อนที่เกี่ยวข้องหรือต่อเนื่องกัน ภายในระยะเวลา 90 วัน นับแต่วันที่ออกจากโรงพยาบาล ครั้งสุดท้าย ก็ให้ถือว่าเป็นการเข้าพักรักษาตัวครั้งเดียวกันด้วย เช่น ก ผ่าตัดเต้านม แบบผู้ป่วยใน วันที่ 30 มี.ค. (ระยะเวลา […]

1 … 9 10 11 12 13 … 51